中科沃土沃安中短期利率债债券型证券投资基金招募说明书

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1、本基金由中科沃土沃安债券型证券投资基金转型而来,于 2019 年 2 月 1 日经中国证

监会证监许可[2019]176 号文准予变更注册,并经 2019 年 3 月 15 日中科沃土沃安债券型证

券投资基金基金份额持有人大会决议通过。自 2019 年 3 月 18 日起,《中科沃土沃安中短期

利率债债券型证券投资基金基金合同》正式生效,《中科沃土沃安债券型证券投资基金基金

2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册,

但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出

3、投资有风险,投资者申购基金份额时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披

露文件,自主判断基金的投资价值,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资

者自身的风险承受能力,并对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金

管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况

4、本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者投

资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类

风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个

别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基

5、本基金为债券型基金,其预期风险与收益高于货币市场基金,低于股票型基金和混

6、本基金的投资范围为国内依法发行上市的国债、央行票据、政策性金融债、债券回

购、同业存单、银行存款、现金。本基金不参与股票、权证等资产的投资,同时本基金不投

资于公司债、企业债、短期融资券、中期票据等信用债品种以及可转换债券、可交换债券。

7、基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%,其中投

资于中短期利率债的比例不低于非现金基金资产的 80%,每个交易日日终,应当保持现金或

者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结

算备付金、存出保证金及应收申购款等。本基金界定的中短期利率债指剩余期限不超过三年

8、基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成

9、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不

10、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,

《中科沃土沃安中短期利率债债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明

书”或“本招募说明书”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金

法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投

资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》

(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

(以下简称“《流动性风险规定》”)和其他有关法律法规以及《中科沃土沃安中短期利率债

本招募说明书阐述了中科沃土沃安中短期利率债债券型证券投资基金的投资目标、策略、

风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真

中科沃土沃安中短期利率债债券型证券投资基金(以下简称“基金”或“本基金”)是

根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供

本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证券监督管理委员会(以下简称

“中国证监会”)注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金

投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基

金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查

1、基金或本基金:指中科沃土沃安中短期利率债债券型证券投资基金,本基金由中科

4、基金合同或本基金合同:指《中科沃土沃安中短期利率债债券型证券投资基金基金

5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中科沃土沃安中短期利率

6、招募说明书:指《中科沃土沃安中短期利率债债券型证券投资基金招募说明书》及

7、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

8、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

通过,自 2004 年 6 月 1 日起实施,并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务

委员会第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全

国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改

民共和国港口法>

等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机

9、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投

10、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证

11、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募

12、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

18、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

19、投资人:指个人投资者、机构投资者\合格境外机构投资者以及法律法规或中国证

21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金

22、销售机构:指中科沃土基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定

的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销

23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

24、登记机构:指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为中科沃土基金管理有限公

25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、

赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况

27、基金合同生效日:《中科沃土沃安中短期利率债债券型证券投资基金基金合同》生

28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,

31、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、《业务规则》:指《中科沃土基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金

管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守

36、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

37、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

38、基金份额类别:指本基金根据申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同,

将基金份额分为不同的类别。在投资人申购时收取申购费用、赎回时收取赎回费用,且不从

本类别基金资产中计提销售服务费的,称为 A 类基金份额;在投资人申购时不收取申购费

用、赎回时收取赎回费用,且从本类别基金资产中计提销售服务费的,称为 C 类基金份额

39、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基

40、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

41、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

42、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

44、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

45、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

48、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份

49、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

50、销售服务费:指从基金财产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及基金份额持

51、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协

议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

52、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方

式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响,确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

53、不可抗力:指本合同基金当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

公司住所:广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-5668(集中办公区)

办公地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心 21 楼 01 单元自编 06-08 号

批准设立机关及批准设立文号:中国证监会,证监许可[2015]1937 号

朱为绎先生,中国注册会计师,会计学硕士,董事长。曾任中国证监会广东监管局稽查

二处主任科员、上市公司监管一处主任科员、基金监管处主任科员,广东中科科创创业投资

管理有限责任公司研究部总经理、项目管理部总经理、副总裁。现任中科沃土基金管理有限

公司董事长。兼任中科招商投资管理集团股份有限公司常务副总裁,广东中科科创创业投资

管理有限责任公司副总裁,珠海横琴沃智投资合伙企业(有限合伙)执行事务合伙人,珠海

横琴沃信投资合伙企业(有限合伙)执行事务合伙人,广东海印集团股份有限公司独立董事,

广州零壹沃土新三板研究院有限公司董事,暨南大学会计硕士、审计硕士专业学位研究生实

杨绍基先生,管理学博士,副董事长。曾任广东发展银行资产管理部资产管理员,金鹰

基金管理有限公司基金经理、研究部副总监、投资管理部总监、首席投资官。现任中科沃土

胡冬辉女士,会计硕士,董事。曾任湖南省机械化施工公司财务主管,中国华建审计事

务所审计部经理,中国华星集团公司财务部经理,中国乐凯集团公司总会计师,中央汇金投

资有限责任公司专职董事(人保集团派出董事),中央汇金投资有限责任公司证券机构管理

刘卫东先生,经济学博士,董事。曾任核工业华南地质局科员,韶关证券登记公司登记

部副经理、经理,中国人民银行韶关市分行办公室、金管科科员,中国人民银行翁源县支行

副行长、行长,中国人民银行韶关市中心支行调查统计科、人事科科长,中国人民银行韶关

市中心支行副行长。现任广东省粤科金融集团有限公司金融业务部总经理。兼任广东省粤科

融资担保股份有限公司董事长,广东省粤科科技小额贷款股份有限公司董事长,广东省粤科

甘雨女士,学士,董事。曾任广州农商银行番禺支行财务会计部副经理,广州正虹科技

发展有限公司财务总监,现任广州融晟投资发展有限公司办公室主任,兼任珠海横琴西拓投

程文卫先生,管理学博士,董事、总经理。曾任南开大学军事教研室讲师,中国科技国

际信托投资公司证券投资经理、研究所所长,宏源证券股份有限公司研究所所长,渤海证券

股份有限公司研究所所长,国开证券有限责任公司研究中心总经理,亿利资源集团有限公司

金融集团副总裁、上市公司常务副总兼董秘,信达澳银基金管理有限公司副总经理、信达新

兴财富资产管理有限公司总经理,现任现任中科沃土基金管理有限公司董事、总经理。

张志坚先生,金融硕士,独立董事。曾任北京市国家安全局科员、北京国际信托投资公

司证券部客户经理、中国投资银行交易员,国家开发银行交易员、副处长、处长,国开证券

有限责任公司固定收益总部总经理(正处级)、副总裁(副局级)。现任深圳市亚信鑫理资产

刘强先生,金融学硕士,独立董事。曾任中国进出口银行总行党委秘书、总行办公室主

任科员、副处长、中国加拿大自然资源投资合作基金 MEC 顾问公司首席运营官兼董事会秘

朱桂龙先生,管理学博士,独立董事。曾任合肥工业大学预测与发展研究所助理研究员、

副研究员、研究员,华南理工大学工商管理学院副院长、院长、教授、博士生导师。现任华

南理工大学工商管理学院教授、博士生导师,教育部创新创业教育指导委员会委员,广东省

珠江学者岗位特聘教授,中国科学学与科技政策研究会常务理事,广东省创新方法与决策管

理系统重点实验室主任,华南理工大学技术创新评估研究中心主任,获国务院“政府特殊津

贴”。兼任江西九丰能源股份有限公司独立董事,广州银行股份有限公司独立董事,中国南

玻股份有限公司(上市公司)独立董事,广州金域医学股份有限公司(上市公司)独立董事,

胡玮先生,工商管理和信息技术学士,监事会主席。曾任广东中科科创创业投资管理有

限责任公司总经理助理,现任广东中广投资管理有限公司副总经理兼董事会秘书,兼任珠海

洪树林先生,FRM,经济学硕士,产品营销支持中心总监、职工代表监事。曾任招商

证券股份有限公司资产管理部投资风险绩效分析师,金鹰基金管理有限公司产品研究员,平

安大华基金管理有限公司专户业务部产品经理,现任中科沃土基金管理有限公司产品营销支

袁成龙先生,学士,信息技术部副总经理,职工代表监事。曾任明高资讯科技(广州)

有限公司软件开发部软件工程师、明基逐鹿(苏州)软件有限公司软件实施部软件实施顾问、

金鹰基金管理有限公司运作保障部系统管理员、富荣基金管理有限公司信息技术部副总监,

曹萍女士,经济学硕士,律师,督察长、合规负责人。曾任原华夏证券有限责任公司

(现中信建投证券有限公司)广州分公司研究发展部、投资银行部经理助理,广东省风险投

资集团战略发展部项目经理,金鹰基金管理有限公司监察稽核部负责人,泰康资产管理有限

责任公司合规法律部总经理,现任中科沃土基金管理有限公司督察长、合规负责人。

李昱女士,管理学硕士,副总经理兼任权益投资部总经理、基金经理。曾任广发证券股

份有限公司环市东营业部业务经理、投资理财部投资经理、资产管理部投资经理,新华基金

管理有限公司专户管理部副总监、专户管理部负责人、基金管理部基金经理、基金管理部副

总监,现任中科沃土基金管理有限公司副总经理兼任权益投资部总经理、中科沃土沃鑫成长

精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、中科沃土转型升级灵活配置混合型证券投资基金

陶安虎先生,哲学硕士,副总经理。曾任汤森路透北方区经理,长安基金管理有限公司

拟任总经理助理、市场副总监、华北营销中心总经理,现任中科沃土基金管理有限公司副总

傅军先生,计算机硕士,副总经理。曾任金鹰基金管理有限公司运作保障部总监,富荣

基金管理有限公司(筹)总经理助理、运营总监,现任中科沃土基金管理有限公司副总经理。

马洪娟女士,金融学博士,固定收益部副总经理、基金经理。曾任金鹰基金管理有限公

司研究员、基金经理,现任中科沃土基金管理有限公司固定收益部副总经理、中科沃土货币

市场基金、中科沃土沃祥债券型发起式证券投资基金基金经理和中科沃土沃安中短期利率债

李昱女士,管理学硕士,副总经理兼任权益投资部总经理、基金经理。曾任广发证券股

份有限公司环市东营业部业务经理、投资理财部投资经理、资产管理部投资经理,新华基金

管理有限公司专户管理部副总监、专户管理部负责人、基金管理部基金经理、基金管理部副

总监,现任中科沃土基金管理有限公司副总经理兼任权益投资部总经理、中科沃土沃鑫成长

精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、中科沃土转型升级灵活配置混合型证券投资基金

本公司投资决策委员会成员包括:程文卫先生、李昱女士、马洪娟女士及杨凡先生。

马洪娟女士,金融学博士,固定收益部副总经理、基金经理。曾任金鹰基金管理有限公

司研究员、基金经理,现任中科沃土基金管理有限公司固定收益部副总经理、中科沃土货币

市场基金、中科沃土沃祥债券型发起式证券投资基金基金经理和中科中科沃土沃安中短期利

杨凡先生,经济学硕士,基金经理。曾任金鹰基金管理有限公司研究部研究员,广发证

券股份有限公司自营部研究员,沃安现任中科沃土沃祥债券型发起式证券投资基金基金经理、中

科沃土沃嘉灵活配置混合型证券投资基金基金经理、中科沃土转型升级灵活配置混合型证券

投资基金基金经理和中科沃土沃瑞灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。

11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证

监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反现行有效的有关法律、

2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规,建立健全内部

(6)泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

3、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法

(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,泄

漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资

(8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩

(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

(3)不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,

泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投

为保证公司规范化运作,有效地防范和化解经营风险,促进公司诚信、合法、有效经营,

保障基金份额持有人利益,维护公司及公司股东的合法权益,本基金管理人建立了科学、严

(1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业务过程和业

(2)审慎性原则:内部控制的核心是有效防范各种风险,公司组织体系的构成、内部

(4)独立性原则:公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位;公司内部

(5)有效性原则:各种内部管理制度具有高度的权威性,应是所有员工严格遵守的行

动指南;执行内部管理制度不能有任何例外,任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力;

(6)适时性原则:内部控制应具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经营方针、

经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的

(7)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,

公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度

构成。按照其效力大小分为四个层面:第一个层面是公司章程;第二个层面是公司内部控制

大纲,它是公司制定各项规章制度的基础和依据;第三个层面是公司基本管理制度;第四个

层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、

实施、废止应该遵循相应的程序,每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重

视对制度的持续检验,结合业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求,

公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行

各自的职权,健全公司逐级授权制度,确保公司各项规章制度的贯彻执行;各项经济经营业

务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程,经办人员的每一项工作必须是在业务授权范

围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式,授权书应当明确授权内容和时效。公司

授权要适当,对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制,对已不适用的授权应

研究工作应保持独立、客观,不受任何部门及个人的不正当影响;建立严密的研究工作

业务流程,形成科学、有效的研究方法;建立投资产品备选库制度,研究部门根据投资产品

的特征,在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度,保持畅

基金投资应确立科学的投资理念,根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决

策程序;在进行投资时应有明确的投资授权制度,并应建立与所授权限相应的约束制度和考

核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度,保证基金投资的合法合规性。建立投资风险

评估与管理制度,将重点投资限制在规定的风险权限额度内;对于投资结果建立科学的投资

建立集中交易室和集中交易制度,投资指令通过集中交易室完成;应建立交易监测系统、

预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施;集中交易室应对交易指令进行审核,建立

公平的交易分配制度,确保各基金利益的公平;交易记录应完善,并及时进行反馈、核对和

公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度,并根据风险控制点建立严密的会计系统,

对于不同基金、不同客户独立建账,独立核算;公司通过复核制度、凭证制度、合理的估值

方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务

公司建立了完善的信息披露制度,保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立了

信息披露负责人,并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作,以此加强

对信息的审查核对,使所公布的信息符合法律法规的规定,同时加强对信息披露的检查和评

公司设立督察长,经董事会聘任,报中国证监会核准。根据公司监察稽核工作的需要和

董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情

况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控

公司设立监察风控部开展监察稽核工作,并保证监察部的独立性和权威性。公司明确了

监察风控部及内部各岗位的具体职责,严格制订了专业任职条件、操作程序和组织纪律。

监察风控部强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,促使

公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和公司内部控制

(1)本公司承诺以上关于内部控制制度的披露线)本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

广州农村商业银行总行设资产托管部,是从事资产托管业务的职能部门,内设业务运营

室、监督稽核室、产品营销室、系统管理室,部门全体人员均具备本科以上学历及相关从业

黄镇辉先生,经济学硕士。曾任广州市商业银行股份有限公司会计计划资金业务交易员、

广发基金管理有限公司货币基金经理、广州市信用合作联社资金业务部交易科经理、副总经

理、广州农村商业银行总行金融市场部副总经理、金融同业中心总经理、大连业务中心总经

汪大伟先生,法学学士,经济师。曾任广州农商行总行合规风险部科员、支行公司业务

部经理、珠江村镇银行营销管理部负责人、总行金融市场管理部总经理助理、金融同业部总

经理助理等职务。2018 年 4 月起,担任广州农村商业银行总行资产托管部总经理助理。

广州农村商业银行于 2014 年 1 月 9 日经中国证监会和中国银监会共同核准,获得证券

投资基金托管资格。2015 年 10 月 24 日,经中国保险监督管理委员会批准,广州农村商业

银行获得保险资产托管业务资格。广州农村商业银行资产托管部秉承“诚实信用、勤勉尽责”

的宗旨,依托严格的内控管理、先进的营运系统、专业的服务团队和丰富的业务经验,严格

履行资产托管人职责,为广大基金份额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业的托管

服务。目前托管产品涵盖公募基金、基金专户、银行理财、券商资管、信托计划、股权投资

基金等,截至 2018 年 6 月末,托管证券投资基金 17 只,托管资产规模达 5553 亿元。

严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政性规定、行业准则和行内有关管

理规定,守法经营、规范运作,确保业务的安全、稳健运行,保证基金资产的安全完整,确

广州农商银行资产托管业务内部控制组织结构由广州农商银行风险管理部、内部审计部、

资产托管部内设监督稽核室及资产托管部各业务科室共同组成。总行风险管理部负责制定全

行风险管理政策,对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设监督稽核室,

配备专职稽核监察人员,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务

(1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于

(2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约;

监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人员。

(3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控优

(4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其他

(5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善,

(6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控制人员必

须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。

托管人根据《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规及基金合同的规定,对基金投

资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资禁止行为、基金资产净值计算、费用的

计提和支付、基金收益分配、信息披露以及其他有关基金投资和运作的事项等进行监督。

1、基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规及

基金合同规定的行为,应及时通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对

确认。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管

理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

2、对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人

3、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基

办公地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心 21 楼 01 单元自编 06-08 号

注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

注册地址:广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19 层

办公地址:广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 E 座 12 层

注册地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

办公地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

注册地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层

办公地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层

注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005

办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005

注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、

办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、

注册地址:南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室

办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室

注册地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层

办公地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层

办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入住深圳市前海商务秘

办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科

办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科

注册地址:武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室

办公地址:武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

办公地址:北京市西城区西什库大街 31 号院九思文创园 5 号楼 501 室

注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室

办公地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心 21 楼 01 单元自编 06-08 号

办公地址:广东省广州市天河区珠江新城冼村路 5 号凯华国际中心 7—9 层

中科沃土沃安中短期利率债债券型证券投资基金由中科沃土沃安债券型证券投资基金转

中科沃土沃安债券型证券投资基金经 2017 年 4 月 12 日中国证监会证监许可[2017]

504 号文准予募集,并于 2018 年 1 月 30 日获得中国证监会证券基金机构监管部《关于同意

中科沃土沃安债券型证券投资基金延期募集备案的回函》(机构部函[2018]250 号)。基金

管理人为中科沃土基金管理有限公司,基金托管人为广州农村商业银行股份有限公司。经中

国证监会书面确认,《中科沃土沃安债券型证券投资基金基金合同》于 2018 年 8 月 22 日生

中科沃土沃安债券型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会,大会于[2019]

年[3]月[15]日表决通过了《关于中科沃土沃安债券型证券投资基金转型有关事项的议

案》,同意中科沃土沃安债券型证券投资基金修改基金名称、基金的投资目标、投资范围、

投资策略、投资比例限制及业绩比较基准、估值方法、基金费用以及其他部分条款,授权基

金管理人办理中科沃土沃安债券型证券投资基金转型及基金合同修改的具体事宜。基金份额

持有人大会决议自表决通过之日起生效,基金管理人根据基金份额持有人大会的授权,定于

[2019]年[3]月[18]日正式实施基金转型,自基金转型实施日起,《中科沃土沃安债券

型证券投资基金基金合同》失效且《中科沃土沃安中短期利率债债券型证券投资基金基金合

同》同时生效,中科沃土沃安债券型证券投资基金正式变更为中科沃土沃安中短期利率债债

基金合同生效后,本基金登记机构将进行本基金基金份额的更名以及必要信息的变更。

《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金

资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日

出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与

其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规、监管

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金的销售机构包括基金管理人和基金管

理人委托的非直销销售机构,具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告

中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金投资者应当在销售

机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

基金管理人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深

圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或

基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,

基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者

转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认

接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。

1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准

基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规

首次申购基金份额的最低金额为 1 元(含申购费),追加购买最低金额为 1 元(含申购

基金份额持有人在各非直销机构的最低赎回、转换转出及最低持有份额为 1 份基金份

额,基金份额持有人当日持有份额减少导致在销售机构同一交易账户保留的基金份额不足 1

份基金份额时,注册登记机构有权将全部剩余份额自动赎回。各非直销基金销售机构有不同

规定的,投资者在该销售机构办理上述业务时,需同时遵循销售机构的相关业务规定。

本基金目前对单个投资者累计持有份额不设上限限制,基金管理人可以规定单个投资者

当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当

采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申

购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制

基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。

基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告并报中国证监会备

投资者必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

投资者申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资者在规定时间前全额交付申购款

基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投资者赎

回申请生效后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时,

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日

(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交

的有效申请,投资者可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实

接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于申请的

确认情况,投资者应及时查询并妥善行使合法权利。因投资者怠于履行该项查询等各项义务,

致使其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或

本基金 A 类基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用。C 类份额不收取申购费。本

本基金 A 类基金份额的申购费用由 A 类基金份额投资者承担,主要用于本基金的市场

本基金的赎回费用由基金份额持有人承担。对持续持有期少于 30 日的投资者收取的赎

回费全额计入基金财产;对持续持有期不少于 30 日但持续持有期少于 3 个月的收取的赎回

费,将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产;对持续持有期不少于 3 个月但少于 6 个月

的收取的赎回费,将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产;对持续持有期不少于 6 个月

的,将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产,未归入基金财产的部分用于支付登记费和

基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并依照《信息披露办法》

例 4:假定 T 日 A 类基金份额净值为 1.0560 元,某投资者本次申购本基金 A 类份额 40

即:投资者投资 40 万元申购本基金 A 类份额,假定申购当日 A 类基金份额净值为

例 5:假定 T 日 A 类基金份额净值为 1.0560 元,某投资者投资 510 万元申购本基金 A

即,投资者投资 510 万元申购本基金 A 类份额,假定申购当日 A 类基金份额净值为

例 6:假定 T 日 C 类基金份额净值为 1.0560 元,某投资者投资 510 万元申购本基金 C

即,投资者投资 510 万元申购本基金 C 类份额,假定申购当日 C 类基金份额净值为

例 7:某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额,持有时间为一年,对应的赎回费率为

0%,假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元,则其可得到的赎回金额为:

即:投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额,持有时间为一年,假设赎回当日 A 类基

金份额净值是 1.2500 元,则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。

例 8:某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额,持有时间为 30 天,对应的赎回费率

为 0%,假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元,则其可得到的赎回金额为:

即:投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额,持有时间为 30 天,假设赎回当日 C 类基

金份额净值是 1.2500 元,沃安则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。

计算公式为:T 日基金份额净值=T 日基金份额的基金资产净值/T 日基金份额的余额数

本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的

收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并按照基金合同的约

4、申购份额余额的处理方式:申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,

有效份额的单位为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留小数点后 2 位,由此产生的受

5、赎回金额的处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净

值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入,保留到小数点后 2

6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定

基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)进行基金交易的投资者定

期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可以适当调低基金的申

经基金销售机构同意,基金投资者提出的申购和赎回申请,在基金管理人规定的时间之

投资者申购基金成功后,登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续,投资

投资者赎回基金成功后,登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,但不得实质

影响投资者的合法权益,并最迟于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申

3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业

6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

7、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致基金销

8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

发生上述第 1、2、3、5、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定拒绝或暂停接

受投资人申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果

投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,

发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项:

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的赎

3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管理人可暂

6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金管理人应在

当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,

应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期

支付。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或

(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回

(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当

日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办

理。对于单个基金份额持有人的赎回申请,应当按其申请赎回份额占当日赎回申请总份额的

比例,确定该单个账户当日办理的赎回份额;对于未能赎回部分,除投资者在提交赎回申请

时选择将当日未获办理部分予以撤销外,延迟至下一个开放日办理,赎回价格为下一个开放

日的价格。依照上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权,并以此类推,直到全

(3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总

份额 20%的,基金管理人有权对该单个基金份额持有人超过该比例以上的赎回申请实施延

期办理。对该单个基金份额持有人未超过上一开放日基金总份额 20%的赎回申请与其他账

户赎回申请,应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例,确定该单个账户当日

办理的赎回份额;投资者未能赎回部分,除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理部

分予以撤销外,延迟至下一个开放日办理,赎回价格为下一个开放日的价格。依照上述规定

转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权,并以此类推,直到全部赎回为止。部分顺延赎

(4)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必

要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过

当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规

定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒介上

1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应及时向中国证监会备案,并在规定

2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重

3、如发生暂停的时间超过 1 日,基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照

《信息披露办法》的有关规定,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的

公告,也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发

本基金已于 2018 年 9 月 20 日开始办理基金转换业务,具体实施办法参见相关公告。上

海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日为本基金办理转换业务的开放日(基

金管理人根据法律法规或基金合同的规定公告暂停转换时除外)。开放日的具体业务办理时

间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日的交易时间。若出现新的证券交易市场、证券

交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相

应的调整,但应在实施前依照《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露

办法》”)的有关规定在指定媒介上公告。投资者需在转出基金和转入基金均有交易的当日,

1.基金转换是指基金份额持有人按照《基金合同》和基金管理人届时有效公告规定的条

件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转为基金管理人管理的、且由同

2.基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构销售的同一

3.基金转换以份额为单位进行申请。投资者可以发起多次基金转换业务,基金转换费用

按每笔申请单独计算。转换费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数

4.基金转换采取未知价法,即基金的转换价格以转换申请受理当日各转出、转入基金的

5.基金转换后,转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计

6.投资者办理基金转换业务时,转出的基金必须处于可赎回状态,转入的基金必须处于可

7.基金份额持有人可将其全部或部分基金份额转换成另一只基金,该基金单笔转出申请

不得少于各基金的单笔最低转出份额限制(如该账户在该销售机构托管的该基金份额余额低

于单一账户最低保留基金份额限制,则必须一次性赎回或转出该基金全部份额);若某笔转

换导致投资者在销售机构托管的该基金份额余额低于最低份额限制时,基金管理人有权将投

8.若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转

出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前

一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。发生巨额赎回时,基金转出与

基金赎回具有相同的优先级,基金管理人可根据基金资产组合情况,决定全额转出或部分转

出,并且对于基金转出和基金赎回,将采取相同的比例确认(除另有公告外);在转出申请

9.转换业务遵循“先进先出”的业务规则,即份额注册日期在前的先转换出,份额注册

日期在后的后转换出,如果转换申请当日,同时有赎回申请的情况下,则遵循先赎回后转换

10.具体份额以注册登记机构的记录为准,转入份额的计算结果保留位数依照各基金更

新招募说明书的规定。其中转入本基金的份额计算结果保留到小数点后两位,小数点后两位

以后的部分四舍五入,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

11.基金转换,以申请当日基金份额净值为基础计算。投资者采用“份额转换”的原则

1.基金转换的申请方式基金投资者必须根据基金管理人和基金销售机构规定的手续,在

开放日的业务办理时间提出转换的申请。提交基金转换申请时,账户中必须有足够可用的转

2.基金转换申请的确认基金管理人应以交易时间结束前受理有效基金转换申请的当天作

为基金转换的申请日(T 日),在正常情况下,本基金注册登记机构在 T+1 日前(含 T+1 日)对

该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)到销售网

基金份额持有人可将其全部或部分基金份额转换成另一只基金,本基金单笔转出申请不

得少于 1 份(如该账户在该销售机构托管的某类基金余额不足 1 份,则必须一次性赎回或转

出该基金全部份额);若某笔转换导致投资者在销售机构托管的该基金余额不足 1 份时,基

金管理人有权将投资者在该销售机构托管的该基金剩余份额一次性全部赎回。非直销销售机

构有不同规定的,投资者在该非直销销售机构办理相关业务时,需遵循该非直销销售机构的

基金转换费由基金份额持有人承担,由转出基金赎回费用及基金申购补差费用构成,其

中赎回费用按照基金合同、更新的招募说明书及最新的相关公告约定的比例归入基金财产,

其余部分用于支付注册登记费等相关手续费,具体实施办法和转换费率详见相关公告。转换

费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位。基金管理人可以

在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划,针对基金

投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可以适当调低

其中,申购补差费= MAX【转出净额在转入基金中对应的申购费用-转出净额在转出

2、转入基金时,从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取申购补差

3、转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。收取的赎回

费按照基金合同、更新的招募说明书及最新的相关公告约定的比例归入基金财产,其余部分

4、投资者可以发起多次基金转换业务,基金转换费用按每笔申请单独计算。转换费用

某基金份额持有人持有本基金 A 类 550,000 份基金份额一年后决定转换为中科沃土沃鑫

成长基金,转入基金的份额净值是 1.1030 元,申购费为 1.50%,假设转换当日转出基金份额

净值是 1.1364 元,对应赎回费率为 0.00%,申购费为 0.40%,则可得到的转换份额为:

转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值=550,000×1.1364=625,020.00 元

赎回费用=转出总额×转出基金赎回费率=625,020.00×0.00%=0.00 元

投资者 T 日申请基金转换成功后,注册登记机构将在 T+1 工作日为投资者办理减少转

出基金份额、增加转入基金份额的权益登记手续,一般情况下,投资者自 T+2 工作日起有

权赎回转入部分的基金份额。转入的基金持有期自该部分基金份额登记于注册登记系统之日

起开始计算。转入的基金在赎回或转出时,按照自基金转入确认日起至该部分基金份额赎回

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。发生巨额赎回时,基金转出与基

金赎回具有相同的优先级,基金管理人可根据基金资产组合情况,决定全额转出或部分转出,

并且对于基金转出和基金赎回,将采取相同的比例确认(除另有公告外);在转出申请得到

(1)因不可抗力导致基金无法正常运作或导致基金管理人不能支付转换转出款项。

(4)基金管理人认为接受某笔或某些转换转入申请可能会影响或损害现有基金份额持

(5)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金

业绩产生负面影响,或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

(6)基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导

致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行

(7)本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件,继续接受转换转

(9)继续接受转换转出申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,可暂停接受投

(10)基金管理人接受某笔或者某些转换转入申请有可能导致单一投资者持有基金份额

(11)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。基金转换业务的解释权归基金管理

人,基金管理人可以根据市场情况在不违反有关法律法规和《基金合同》的规定之前提下调

整上述转换的收费方式、费率水平、业务规则及有关限制,但应在调整生效前依照《信息披

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非

交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接

继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是

指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件

的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可

本基金已于 2018 年 9 月 20 日开始办理定期定额业务。具体实施办法参见相关公告。

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认

在相关法律法规允许的条件下,基金登记机构可依据其业务规则,受理基金份额的转让

本基金通过重点投资中短期利率债券,在严格控制风险和保持较高流动性的基础上,力

本基金的投资范围为国内依法发行上市的国债、央行票据、政策性金融债、债券回购、

本基金不参与股票、权证等资产的投资,同时本基金不投资于公司债、企业债、短期融

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%,其中投资

于中短期利率债的比例不低于非现金基金资产的 80%,每个交易日日终,应当保持现金或

者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结

本基金界定的中短期利率债指剩余期限不超过三年的国债、央行票据、政策性金融债。

本基金将通过跟踪考量通常的宏观经济变量(包括 GDP 增长率、CPI 走势、M2 的绝对

水平和增长率、利率水平与走势等)以及各项国家政策(包括财政、货币、税收、汇率政策

等)来判断经济周期目前的位置以及未来将发展的方向,在此基础上对各大类资产的风险和

预期收益率进行分析评估,制定债券、现金等大类资产之间的配置比例、调整原则和调整范

本基金以中短期利率债为主要投资标的。本基金债券投资将采取利率预期与久期管理策

本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化,对 GDP、CPI、国际收支等引起利率变

化的相关因素进行深入的研究,分析宏观经济运行的可能情景,并在此基础上判断包括财政

政策、货币政策在内的宏观经济政策取向,对市场利率水平和收益率曲线未来的变化趋势做

出预测和判断,结合债券市场资金供求结构及变化趋势,确定固定收益类资产的久期配置。

当预期市场利率水平将上升时,降低组合的久期;预期市场利率将下降时,提高组合的

久期。以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。

收益率曲线的形状变化是判断市场整体走向的一个重要依据,本基金将据此调整组合长、

中、短期债券的搭配,即通过对收益率曲线形状变化的预测, 适时采用子弹式、杠铃或梯形

本基金应用骑乘策略,基于收益率曲线分析对债券组合进行适时调整。当收益率曲线比

较陡峭时,即相邻期限利差较大时,可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券,也即收益

率水平相对较高的债券,随着持有期限的延长,债券的剩余期限将会缩短,此时债券的收益

本基金将采用息差策略,以达到更好地利用杠杆放大债券投资收益的目的。该策略是指

在回购利率低于债券收益率的情形下,通过正回购将所获得的资金投资于债券,利用杠杆放

(1)本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%,其中投资于中短期利率债的比

(2)每个交易日日终,保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

(5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的 40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展

(7)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%;

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的,基

(8)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致;

除上述(2)、(7)、(8)情形之外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动

等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的

有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托

法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交

易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益

冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先

得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

本基金选择上述业绩比较基准的原因为本基金是通过利率债等固定收益资产来获取收益,

力争获取相对稳健的回报,追求基金财产的保值增值。中债 1-3 年政策性金融债指数由中央

国债登记结算有限责任公司编制,该指数旨在综合反映 1-3 年政策性金融债市场整体价格和

投资回报情况。该指数成分券涵盖了在境内公开发行且上市流通的待偿期 0.5 至 3 年(包含

0.5 和 3 年)的政策性银行债,具有广泛的市场代表性,能够反映中短期政策性金融债市场总

未来,如果中央国债登记结算有限责任公司停止计算编制中债 1-3 年政策性金融债指数

收益率或更改指数名称,经与基金托管人协商一致,本基金可以在报中国证监会备案后变更

如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

出,基金管理人可以根据具体情况,依据维护基金份额持有人合法权益的原则,经与基金托

管人协商一致且在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额

本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资

所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的

法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固

有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外

(1)交易所上市的有价证券,以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;

估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券

价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了

重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价

(2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的

估值净价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易

日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近交易日后经济环境发生了重

大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允

(3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应

品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;

估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变。

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